قوانین احراز هویت مارکت پلو
فهرست مطالب
آخرین به‌روزرسانی: مهر ۱۴۰۵
مارکت پلو برای کاهش تقلب، سوءاستفاده از ابزارهای پرداخت و افزایش امنیت برخی تراکنش‌ها ممکن است احراز هویت کاربر را الزامی کند. نیاز به احراز هویت به معنی مشکوک یا متخلف بودن کاربر نیست و می‌تواند بخشی از فرآیند مدیریت ریسک سفارش باشد.
۱. چه زمانی ممکن است احراز هویت لازم باشد؟
احراز هویت می‌تواند بر اساس عواملی مانند موارد زیر درخواست شود: نوع محصول، مبلغ سفارش، تعداد یا سرعت ثبت سفارش‌ها، سابقه حساب، روش پرداخت، مغایرت اطلاعات، الگوی غیرعادی تراکنش، محصول دارای ریسک بالاتر یا سایر معیارهای امنیتی. مارکت پلو می‌تواند برای سفارش‌های مختلف سطح متفاوتی از بررسی را اعمال کند.
۲. سطح اول احراز هویت
سطح اول می‌تواند شامل تأیید اطلاعات پایه هویتی کاربر باشد. بسته به سیستم فعال مارکت پلو ممکن است اطلاعاتی مانند: شماره تلفن همراه، کد ملی و تطبیق مالکیت شماره تلفن همراه بررسی شود. انجام موفق این مرحله لزوماً به معنی تأیید همه سفارش‌های آینده بدون بررسی نیست.
۳. سطح تکمیلی احراز هویت
در برخی سفارش‌های خاص یا پرریسک ممکن است اطلاعات یا مدارک تکمیلی درخواست شود. نوع اطلاعات تکمیلی باید متناسب با علت بررسی و در حد موردنیاز باشد. اگر برای یک بررسی نیاز به تصویر، ویدئو یا مدرک تکمیلی وجود داشته باشد، نحوه ارسال آن از طریق مسیر رسمی مارکت پلو اعلام خواهد شد.
۴. توقف سفارش هنگام بررسی
اگر سفارشی نیازمند احراز هویت یا بررسی امنیتی باشد، انجام آن می‌تواند تا پایان بررسی متوقف شود. در چنین شرایطی وضعیت سفارش می‌تواند به شکل‌هایی مانند: در انتظار احراز، در حال بررسی، تأییدشده، ردشده نمایش داده شود.
۵. عدم تکمیل احراز هویت
اگر کاربر احراز هویت موردنیاز برای سفارش را تکمیل نکند، ممکن است امکان انجام سفارش وجود نداشته باشد. در این حالت وضعیت وجه پرداختی بر اساس: وضعیت سفارش، شروع یا عدم شروع اجرای خدمت و شرایط بازگشت وجه تعیین خواهد شد.
۶. اطلاعات نادرست
ارائه اطلاعات نادرست، جعلی یا متعلق به شخص دیگر ممکن است باعث: توقف سفارش، رد احراز هویت، درخواست بررسی تکمیلی یا محدودشدن موقت امکان استفاده از برخی خدمات شود.
۷. ابزار پرداخت متعلق به شخص دیگر
استفاده از کارت یا ابزار پرداخت شخص دیگر می‌تواند باعث درخواست بررسی تکمیلی شود. مارکت پلو ممکن است برای تطبیق پرداخت‌کننده با سفارش، اطلاعات تکمیلی درخواست کند. اگر نسبت به یک تراکنش ادعای شخص ثالث یا گزارش سوءاستفاده وجود داشته باشد، سفارش می‌تواند تا تعیین وضعیت متوقف شود.
۸. سفارش‌های مشکوک
مواردی مانند زیر ممکن است موجب بررسی بیشتر شوند:
ثبت چند سفارش در فاصله زمانی غیرعادی
سفارش‌های متعدد برای حساب‌های مختلف
مغایرت مشخصات پرداخت‌کننده و کاربر
تلاش مکرر برای تغییر اطلاعات
تلاش برای دورزدن احراز هویت
استفاده غیرمتعارف از حساب کاربری
یا سایر نشانه‌های قابل‌توجه امنیتی.
وجود یکی از این موارد به‌تنهایی اثبات تخلف کاربر نیست و صرفاً می‌تواند منجر به بررسی تکمیلی شود.
۹. نتیجه احراز هویت
تأیید احراز هویت به معنای تضمین انجام همه سفارش‌ها نیست. هر سفارش همچنان می‌تواند از نظر: موجودی، امکان تأمین، محدودیت سرویس خارجی، ریسک تراکنش یا سایر شرایط همان محصول بررسی شود.
۱۰. اعتبار احراز هویت
در صورت تعریف مدت اعتبار برای احراز هویت، مارکت پلو می‌تواند پس از پایان آن یا در صورت تغییر قابل‌توجه اطلاعات و ریسک حساب، درخواست بررسی مجدد کند. مدت اعتبار و شرایط تمدید باید در فرآیند جاری احراز هویت اعلام شود.
۱۱. نگهداری مدارک
اطلاعات و مدارک احراز هویت نباید بیش از مدت موردنیاز برای اهداف امنیتی، عملیاتی و قانونی نگهداری شوند. در صورت تعریف سیاست حذف خودکار برای فایل‌های احراز هویت، فایل‌های مربوطه پس از پایان مدت تعیین‌شده مطابق فرآیند داخلی حذف خواهند شد، مگر اینکه الزام معتبر قانونی برای نگهداری آنها وجود داشته باشد.
۱۲. دسترسی به اطلاعات KYC
دسترسی به اطلاعات احراز هویت باید محدود به افرادی یا سیستم‌هایی باشد که برای انجام وظیفه خود به آن نیاز دارند. این اطلاعات نباید برای اهداف تبلیغاتی مورد استفاده قرار گیرند.
۱۳. رد احراز هویت
رد احراز هویت می‌تواند در مواردی مانند: ناخوانا بودن اطلاعات، عدم تطابق اطلاعات، نقص مدارک، عدم امکان تأیید یا وجود مشکل امنیتی رخ دهد. کاربر می‌تواند در صورت فراهم بودن امکان، اطلاعات صحیح یا تکمیلی ارائه کند.
۱۴. گزارش فعالیت غیرقانونی
در صورتی که مارکت پلو با درخواست معتبر مرجع صلاحیت‌دار مواجه شود، اطلاعات لازم می‌تواند مطابق قوانین قابل اعمال در اختیار مرجع مربوطه قرار گیرد.
۱۵. تغییر مقررات احراز هویت
مارکت پلو می‌تواند با تغییر سطح ریسک محصولات، روش‌های پرداخت، مقررات یا سیستم‌های امنیتی، فرآیند KYC را به‌روزرسانی کند. نسخه جاری این صفحه مبنای فرآیندهای جدید احراز هویت خواهد بود.
۱۶. پشتیبانی احراز هویت
اگر کاربر در فرآیند احراز هویت با مشکل مواجه شود، باید از طریق کانال رسمی پشتیبانی مارکت پلو درخواست بررسی ثبت کند. برای امنیت بیشتر، مدارک هویتی نباید از طریق حساب‌ها یا کانال‌های غیررسمی ارسال شوند.
